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当你纠结高房价时 中国真正的富人在买啥

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论坛元老

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社区QQ达人

发表于 2016-9-1 14:33:52 |显示全部楼层
上海地王、南京地王、深圳地王,上海离婚潮挤爆民政局!当你还在楼市的贪婪和恐惧中煎熬时,真正的中国富人早就挥一挥衣袖,去了一片新天地。

本月,兴业银行[0.19% 资金 研报]和波士顿咨询公司(BCG)最新的研究报告《逆势增长全球配置》(Growing Against the Trend with Global Asset Allocation)显示,中国股市波动、楼市分化和利率下行,推升了多元资产配置要求,而人民币贬值激发了更多高净值人群向海外资产配置倾斜。

中国钱多,有钱人更多

研究报告显示,中国高净值人群(HNWIs,high net worth individuals)每年正以加速度态势高速增长;预计到2020年,可投资资产大于600万人民币的家庭将达到388万户,年平均增速预计可达13%。不仅如此,这群人的可投资金融资产总额将以15%的速度增长,明显高于同期预设的6.5%的GDP增速。

这说明中国的个人财富未来会集中流向于高净值人群,因此造成的贫富差距也会越来越大。亚太地区成为全球个人财富增长的主要驱动力,中国的增长速度又是亚太地区的领头羊。

不看好国内楼市

研报显示,2015年高净值客群增持房产的比例极低,这些高净值客群近几年对房产投资越来越缺乏兴趣。

过去20年中,购买房产确实造就了一大批富裕人群。但如今房地产市场经过几年的宏观调控,已经告别了高增长的黄金年代。许多投资者也意识到房地产投资回报的不确定,并开始逐步调整房地产投资的配置比例。

波士顿咨询表示,2004年,中国家庭资产配置中房产比例为62%,2012年下降至55%。此外,调研中超过70%的受访者认为未来1年内在中国部分区域会出现房价下跌现象。

“有钱人”都在买啥?

长期以来,中国的投资者已经习惯了与经济高速发展同步的高投资收益。波士顿咨询称,82%的受访者表示,希望得到6%及更高的年化收益率。但是,在低息和经济增速放缓的背景下,各类产品收益率均大幅下降,市场缺乏优质投资机会。

于是,财富较多,投资渠道较丰富的高净值人士开始寻求其他机会。波士顿咨询对可投资产大于600万和大于3000万的人群调研发现,银行理财、公募基金和股票是高净值人群最青睐的投资产品。

调研还发现,资产规模大于3000万的超高净值人群,在PE/VC、股票、黄金、海外资产等高风险的产品上的投资比例明显比资产规模600万以上的人群要高。
骨子里的“买房情结”

由于人民币贬值预期强烈,国内资产收益率下降,境外投资价值凸显。虽然很多中国富人具备开阔的国际视野,但在海外投资的第一个目标,依旧选择的是房地产。

调研显示,在目前有境外资产的私行客户中,36%的人拥有海外房地产,遥遥领先于其他资产类别。参与调研的1074名高净值客户中有245人明确表示,未来一年内,会增持国外资产配置,房地产投资几乎是所有人的首选。

因为对国外经济、政治环境相对陌生,进行海外投资的高净值人群普遍比国内更为保守。除了房地产外,固定收益类成为仅次于房地产的第二大投资产品。其次,海外股票、基金、保险等金融资产也受到高净值客户的广泛青睐。

近两年随着人民币贬值预期不断加强,选择海外资产配置的人越来越多,尤其是高净值人群。波士顿咨询公司预计,到2020年,中国人的海外投资在可投资资产中所占的比例可能会从目前的4.8%增长近一倍,达到9.4%

瑞士《新苏黎世报》称,以后人们慢慢看到,中国对大众开放海外投资的资产门槛正在降低。不仅仅是超级富豪们、“高净值个人”中的广泛人群未来都将可以给自己的资产组合添上一抹国际色彩。

当你只看到眼前房价的苟且时,富人们已开始追逐海外市场的星辰大海。

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